2019 – nun auch DIN-Norm für die Finanzanalyse

Da die Normen des Deutschen Instituts für Normung (DIN) einen Ruf haben wie Kruppstahl – deutsche Wertarbeit, auch international anerkannt –  lag es nahe, auch für finanzielle Belange ein Regelwerk mit DIN-Segen zu entwerfen, um eine allgemeinverbindliche, transparente Grundlage zu schaffen.

Im Jahr 2014 wurde erstmalig die DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt“ erstellt. Diese hatte jedoch Vornormstatus und damit weniger Bindungskraft als eine Norm.

28 stimm- und vetoberechtigte Parteien – Banken, Verbände, Initiativen, Verbraucherschützer, Versicherer, Vertriebe, Wissenschaftler – haben seit dem über der Ausarbeitung einer Norm gesessen und zu 2019 soll diese jetzt greifen: DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“. Ab Januar kann sie in der Finanzberatung eingesetzt werden.

Weil das starre Konzept kaum Individualität zulässt, ist es durchaus umstritten, ob dieses Regelwerk tatsächlich gebraucht wird. Die Norm regelt im Wesentlichen die Themen Altersvorsorge, Versicherungsschutz und Liquidität. Leitfaden ist, zuerst die existenziellsten Risiken abzusichern und dann sinnvolle zusätzliche Vorsorge zu betreiben. Naturgemäß empfiehlt die neue Norm keine Produkte, sie zeichnet nur den Bedarf auf.

Somit braucht es für Lösungen weiterhin professionelle Beratung, die allerdings auch schon bei der DIN-Analyse hilfreich ist. Sie wünschen eine Finanzanalyse und die entsprechende professionelle Beratung? Da sind Sie richtig bei uns, wir beraten Sie unabhängig und weit über die DIN-Analyse hinaus. Vereinbaren Sie einen Termin telefonisch unter 07681-476 99 22 oder per Mail an info@regiofinanz.de. RegioFinanz, auch für Sie vor Ort in Waldkirch. 

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