Leben Sie – wir kümmern uns um Ihre Finanzen!

Unsere langjährige Erfahrung und unser Erfolg als unabhängige Finanzmakler geben uns die Kompetenz, für Sie individuell optimale Lösungen in allen Finanzbereichen zu finden. 

Ob Versicherungen, Kapitalanlagen, Finanzierungen, Altersvorsorge oder Berufsabsicherung, wir sind konstant und immer aktuell für Sie am Ball.

Rufen Sie uns an unter 07681-4769922 oder schreiben Sie uns eine E-Mail an info@regiofinanz.de und vereinbaren Sie einen unverbindlichen Beratungstermin.

RegioFinanz – vor Ort für Sie in Waldkirch bei Freiburg.

 

Warum ist ein persönlicher Finanzmakler so wichtig und wofür brauchen Sie ihn?

Für die meisten Menschen gibt es schönere Dinge, als eine Versicherung zu suchen und abzuschließen. Viele Fachbegriffe, viel Kleingedrucktes, viele Zahlen – und am Ende bezahlt man Geld, ohne etwas in der Hand halten zu können. Und erhält im Schadensfall im Zweifel nicht die erwartete Leistung, weil man bei Abschluss den Überblick nicht hatte. Der Kauf eines neuen Pullovers oder eines Smartphones macht sicherlich mehr Spaß.

Daher möchten die meisten Menschen das Thema Versicherungen möglichst schnell und unkompliziert hinter sich bringen, und zwar idealerweise für so wenig Geld wie möglich. Zwei Dinge sind den meisten dabei besonders wichtig.

  • Welchen Versicherungsschutz brauche ich überhaupt?
  • Welche Versicherung ist für den benötigten Versicherungsschutz die beste?

Genau hier hilft der Versicherungsmakler! Der unabhängige Makler wie RegioFinanz, Michael Uhl, ermittelt, welche Versicherung in welcher Situation die beste ist – und zugleich die günstigste.

Gleiches gilt für die Kapitalanlage. Auch hier interessieren die meisten zwei Dinge:

  • Welche Kapitalanlage ist die, die zu meiner derzeitigen Lebenssituation passt?
  • Welche bringt mir dabei den größtmöglichen Gewinn?

Viele von uns haben noch nie etwas von Renditen, DAX oder Liquidität gehört. Hat man Guthaben angespart, geerbt oder durch Verkauf erworben, geht man damit gewöhnlich direkt zur Bank. Doch hier ist der erfahrene und unabhängige Finanzdienstleister wie RegioFinanz, Michael Uhl, mit einem breiten Netzwerk und vielfältigen Anlagemöglichkeiten die bessere Alternative. Er kann genau auf Sie zugeschnittene Investmentprodukte vermitteln, ob Anlagen im Versicherungsmantel oder Fondsdepots, individuell abgestimmt auf Ihre Vorstellungen und Bedürfnisse. Laufzeit und Höhe der Einlage sind wichtige Faktoren, die Sie mit Ihrem Finanzdienstleister abstimmen und davon abhängig die Produktwahl treffen können.

Eine weitere Möglichkeit der Kapitalanlage ist der Erwerb einer Immobilie. Nicht nur zur Eigennutzung, sondern auch als vermietetes Objekt. Wie auch immer, ob man für sich selber baut oder kauft, oder ob mal Kapital in den Kauf einer Immobilie fließen lassen möchte, meist reicht dieses Eigenkapital nicht aus. Eine Baufinanzierung ist nötig, und auch hier interessieren vor allem zwei Dinge:

  • Welche Art der Finanzierung bzw. Baufinanzierung brauche ich überhaupt?
  • Welche Finanzierung bzw. Baufinanzierung ist die für mich geeignetste analog meiner derzeitigen Lebensumstände?

Auch hier geht der erste Gang der meisten von uns zur Hausbank. Dass der unabhängige Finanzdienstleister auch hier ein breiteres Netzwerk von Vermittlungsmöglichkeiten und Plattformen zur Verfügung hat und dadurch sehr attraktive Angebote individuell auf Sie zugeschnitten erzielt, ist den meisten nicht bewusst. Hier spielen die Höhe des Eigenkapitals und die Laufzeit eine große Rolle, die Sie mit Ihrem Finanzdienstleister abstimmen können.

Wissenswertes zu Maklern und Finanzdienstleistern

Unabhängige Versicherungsmakler wie Michael Uhl sind nicht vertraglich an eine Versicherungsgesellschaft gebunden, sondern arbeiten im Auftrag der Versicherungsnehmer. Das bedeutet, dass der Makler stets so handeln muss, dass für den Versicherungsnehmer am Ende das Beste herausspringt. Da sie sich perfekt im Versicherungsdschungel auskennen und zurechtfinden, können sie individuelle Lösungen auf Ihre persönliche Lebenssituation zugeschnitten anbieten und für Sie umsetzen.

Auch wir bei RegioFinanz in Waldkirch bei Freiburg arbeiten so.

Finanzdienstleister gelten nach dem deutschen Handelsrecht als Kaufleute. Ihre Rechte und Pflichten sind durch den Maklervertrag geregelt und finden sich unter anderem im Gesetz über den Versicherungsvertrag wieder. Eine Grundlage zwischen Makler und seinem Kunden sollte Vertrauen sein. Neben dieser moralischen Verpflichtung, ausschließlich das Beste für den Kunden anzustreben, gibt es zudem gesetzliche Regelungen, die den Makler zu einem guten Kundenservice verpflichten. Dazu gehört zum Beispiel die Vorgabe, dass der unabhängige Versicherungsvermittler wie Michael Uhl seinen Kunden mit einer hinreichenden Anzahl an Angeboten beraten sollte. Zudem muss er seine Empfehlung fachlich begründen.

Unabhängige Versicherungsmakler kennen den Versicherungsmarkt sehr gut. Sie arbeiten in der Regel mit so gut wie allen “Großen” der Branche zusammen und kennen zudem auch die kleinen Nischen-Anbieter, die in ihren Bereichen oft besonders attraktive Angebote haben. Davon ausgeschlossen sind die sogenannten Direktanbieter, die ihre Versicherungsprodukte grundsätzlich nur selbst vermarkten und dem Endverbraucher direkt anbieten.

Sie werden sich fragen, wie ein Versicherungsmakler seinen Lebensunterhalt verdient. Vermittelt ein Makler eine Versicherung an einen Privat- oder Gewerbekunden, erhält er von dem Anbieter der Versicherung eine Provision (auch Courtage genannt). Dieses Entgelt setzt sich zusammen aus dem Vermittlungsentgelt und dem Betreuungsentgelt. Mit dem Vermittlungsentgelt wird die Vermittlungsleistung vergütet, mit dem Betreuungsentgelt zum Beispiel die Verwaltung und später die Bestandspflege. Die Höhe der Provision variiert zwischen den Versicherungsgesellschaften, bewegt sich meistens allerdings in einer ähnlichen Größenordnung, was verhindert, dass ein unabhängiger Finanzdienstleister wie RegioFinanz in die Versuchung gerät, aufgrund höherer Courtage bestimmte Versicherungen zu vermitteln.

Manch ein unabhängiger Finanzdienstleister wie beispielsweise Michael Uhl hat auch die Gewerbeerlaubnis, Kapitalanlagen zu vermitteln. Wenn Sie eine für Sie geeignete, gute Kapitalanlage suchen, werden Sie schnell merken, dass es die unterschiedlichsten Möglichkeiten und Arten der Kapitalanlage gibt. Sich in diesem Dschungel zurechtzufinden ist eine Herausforderung, die Ihnen ein unabhängiger Finanzdienstleister abnehmen kann.

Denn es gibt Kapitalanlagen, die sich durch eine hohe Sicherheit und damit mit einem geringen Verlustrisiko auszeichnen. Andere Kapitalanlagen versprechen eine hohe Rendite und größtmögliche Chancen auf eine Wertsteigerung. Daneben werden auf den Finanzmärkten Kapitalanlagen angeboten, die besonders für eine schnelle Verfügbarkeit, also für eine besonders hohe Liquidität ausgelegt sind. Zusammenfassend gibt es diese drei Grundarten von Kapitalanlagen:

Sichere Kapitalanlage: Festgeld, Sparbuch, Bausparen, Einmalanlage im Versicherungsmantel (Indexprodukte Verlinkung)

Renditestarke Kapitalanlage: Aktien, Gold, Aktienfonds

Liquide Kapitalanlage: Tagesgeld, kurzfristiges Festgeld, Bundeswertpapiere als Tagesanleihe

Neben diesen drei Grundarten der Kapitalanlagen stehen Ihnen unzählige Mischformen zur Verfügung, bei denen die drei Eigenschaften der Kapitalanlagen unterschiedlich stark ausgeprägt sind. Um genau die richtige Art oder Mischform der Kapitalanlage, die Ihren Ansprüchen und Bedürfnissen entspricht, zu finden, ist die Beratung durch einen erfahrenen und vorzugsweise unabhängigen Finanzdienstleister wie RegioFinanz unabdingbar. Mehr dazu unter Kapitalanlage.

Der Verdienst des Maklers an Ihrer Kapitalanlage läuft über ein festes Serviceentgelt oder über eine jährliche prozentuale Beteiligung. Dies ist streng gesetzlich geregelt und wird Ihnen bei der Vermittlung komplett und klar offengelegt und erklärt.  

Das dritte Standbein vieler Makler oder Finanzdienstleister ist die Vermittlung von Finanzierungen. Der herkömmliche Weg der meisten von uns ist der zur Bank. Doch unabhängige Finanzdienstleister und Makler wie RegioFinanz haben oft ein größeres Spektrum von Möglichkeiten, um genau die Finanzierung oder Baufinanzierung für Sie zu finden, die Ihren Lebensumständen und Bedürfnissen entspricht.

Man unterscheidet auch hier viele unterschiedliche Arten der Finanzierung: es gibt Bau- oder Immobilienfinanzierungen, Unternehmensfinanzierungen, die Finanzierung eines neuen Autos oder einer weiteren Ausbildung und vieles mehr.

Mehr Informationen hierzu finden Sie unter Finanzierung.

In jedem Fall lohnt es sich, nicht nur bei der Hausbank ein Angebot einzuholen, sondern auch den unabhängigen Makler oder Finanzdienstleister Ihres Vertrauens miteinzubeziehen, da dieser auch hier – über Finanzierungen oder Baufinanzierungen durch Banken hinaus – über Plattformen und Netzwerke verfügt, die Ihnen die günstigsten und geeignetsten Bedingungen garantieren.

Der Makler oder Finanzdienstleister erhält eine Provision auf die Finanzierung oder Baufinanzierung, die bei Vermittlung der Finanzierung durch den Anbieter genau festgelegt und Ihnen offengelegt wird.

Melden Sie sich doch bei Bedarf, wir sind ganz nah!

RegioFinanz für Sie vor Ort – in Waldkirch bei Freiburg.

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